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四川快乐12最大遗漏:央視315點名的大案告破了!逮捕80人,幾個月狂賺30多億!

聽說過“714高炮”嗎?

有一類小額網貸被稱作“714高炮”。“714”指貸款周期一般為7天或14天,“高炮”是指其高額的“砍頭息”及“逾期費用”。

“甜兔”便是其中之一。表面是菜譜類APP,實際是一個貸款超市。在不到8個月內,“甜兔”背后的集團誘騙47.5萬余人貸款,累計放款59.75億元,非法獲利31.41億元,尚未收回的待催收欠款本金14.7億元。日前,甘肅省蘭州市破獲一起特大網絡套路貸犯罪案件,其中披露的數據令人震驚。

8個月內非法獲利31.41億元

去年11月,蘭州市公安局民警李剛在例行網絡巡查時發現,一款名為“甜兔”的APP下載頁面中,有大量評論稱其為“騙子軟件”,且該軟件在蘋果、安卓平臺各大應用商店中均能檢索到,下載量巨大。

“下載頁面的功能描述,是各類菜譜。而我下載安裝之后,發現是一個‘網貸’超市,有很多誘導機主借錢的入口。”李剛介紹,對該軟件進行惡意代碼檢測后發現,一旦安裝后,軟件會強制獲取通訊錄、通話記錄、攝像頭等權限,且沒有任何提示。

據人民日報報道,該犯罪集團自2018年5月開始,累計非法獲取1197.6萬余人的個人信息。在不到8個月的時間內,誘騙47.5萬余人貸款,累計放款59.75億元、收回91.16億元,非法獲利31.41億元。

截至案發時,該集團仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7億元,逾期利息83.77億元。

據計算,使用累計放款額除以借貸人數可算出人均借款約為12580元,從過往信息可查,一般借款人在甜兔App等714高炮借款的單次金額在1000-5000元之間,因此,應該有不少人在該犯罪團伙處多次借款,重復借貸。

以2億元本金,32個周期(8個月/借款7天),累計放款59.75億計算,該團伙的放貸本金以每7天11.2%的速度擴張。按照累計獲利31.41億元,仍有14.7億元未回收計算,即使剩下的欠款全部無法收回,該團伙的獲利仍有16.71億元。

218名犯罪嫌疑人被抓獲

截至目前,公安機關已經抓獲218名犯罪嫌疑人,其中逮捕80人、刑事拘留14人。警方將繼續對未到案的嫌疑人進行抓捕。 

蘭州市公安局民警胡向龍介紹,王某某還與多家第三方服務公司合作。著作權登記代理公司為20多個平臺軟件違規辦理著作權證,用于通過各應用商店審核上架;銀行卡鑒權公司根據犯罪集團提供的基礎信息,違規查詢受害人的銀行卡賬戶信息、流水、使用情況等;

風險控制公司對受害人個人信息、銀行卡信息和銀行卡鑒權公司的鑒權結果進行風險評估,綜合評定受害人還款能力。該犯罪集團利用第四方支付平臺,向受害人放貸、收款。同時,其下屬各公司之間也通過第四方支付平臺轉賬。 

王某某交代,該集團將催收業務外包給河南鄭州、安徽亳州等地的24家催收公司。“他們合作協議上約定不能暴力催收、上門催收等,但這只是他們逃避打擊的幌子。”蘭州市公安局七里河分局民警談存俊說,王某某對催收公司設立了激勵機制。“對催收公司業績進行排名,排名越靠前的,接下來獲得的業務量越大、提成比例越高。反之,進行業務處罰。” 

據辦案民警介紹,為獲得高額回報,這24家催收公司幾乎無一例外地采取了威脅恐嚇等暴力催收手段。

利用1317個手機APP建立24個網貸平臺

據報道,該犯罪集團采用收取逾期高額收費等方式,獲取非法利益。例如,受害人貸款1000元,平臺先期以服務費名義扣除300元或500元,受害人實際僅拿到700或500元;貸款時間為7天,逾期每天加收10%的利息(按照1000元計息),利滾利重復計息,也就是我們常說的714高炮。

借款逾期后,她只好拆東墻補西墻,在“甜兔”客服的推銷、引誘下,又從“雛鷹”“閃電虎”等平臺處借錢。

“‘甜兔’這款應用,既是一個放款的具體操作平臺,也兼有‘推廣超市’的作用。”李剛介紹,“甜兔”內設有多個鏈接,分別指向一些與之功能類似的應用。“表面上看是不同的網貸平臺,但其實背后老板是同一個人。”

經偵查,自2018年5月至今年3月,犯罪嫌疑人王某某組織領導犯罪集團開發、利用1317個手機APP,建立“雛鷹”“閃電虎”“紅番茄”“米豬”等24個網貸平臺,通過40多個殼公司與受害人簽訂合同。

王某某曾在某大型互聯網公司任職,深諳互聯網刺激窩在線視頻免費視頻操作手法。據王某某等人交代,“甜兔”的源代碼是正規小貸平臺軟件,他們買來后進行了所謂的“完善升級”。王某某先后招募24名程序員對源代碼進行改寫。 

“改寫之后,‘甜兔’擁有了‘AB面’,A面用來應付平臺審核,成功過審之后立即運行B面,進行放貸。”李剛說,以“甜兔”為基礎,該犯罪集團先后克隆開發了24個類似應用,已成功上線運行19個。 

受害人描述,在A平臺借款還不上,客服就會引誘借款人從其他平臺借錢,而網貸平臺甜兔、雛鷹、閃電虎、紅番茄、米豬等24個網貸平臺,背后都是同一伙犯罪嫌疑人。由于沒有貸款資質,犯罪集團在放款時不與受害人簽訂貸款合同,而是通過40多個殼公司與之簽訂所謂的“消費墊付合同”,逃避打擊。

央視315曾點名:借7000元3個月滾到50多萬

今年央視315晚會上,曾曝光“714高炮”網貸亂象,“甜兔”APP被點名。

報道稱,董女士申請貸款8000元,逾期18天,逾期罰金達到14400元,遠遠超過了貸款本金。就這樣,董女士不斷地去尋找新的APP去借款,拆東墻補西墻。起初7000元的債務短短三個月就滾到了50多萬元。

年初,董女士的店鋪周轉出現問題。正在她一籌莫展的時候,接到了一個推銷貸款的電話。對方稱,在他們的APP平臺貸款,利率只有每個月0.6%,董女士動心了。按照要求,她填寫了自己的各種信息,令人奇怪的是還要驗證手機運營商。

按照對方的要求,董女士上傳了自己的個人信息,借了1500元錢,讓董女士詫異的是,到賬只有1050元。少了的450元被當做綜合費用扣除了,而借款必須在第7天還上,實際借款周期只有6天。

就在借款成功的當天,董女士又陸續接到了其他推銷貸款的電話,一天之內,她一共借了7000元錢。借款時,這些APP都以各種名目扣除了借款金額的30%,業內俗稱“砍頭息”。7天時間很快過去了,到了還款那天,董女士才發現,她借的7000元錢還不上了,只得從其他的貸款APP去申請新的貸款還舊賬。沒想到這就是她噩夢的開始。

要還7000元,6天后,要借10000元,要還10000元,6天后要借14000元,一個月下來,最初的7000元的債務就滾到了40000元。

可怕的并不止是砍頭息,董女士發現,那些還不上的貸款產生的逾期費用也接二連三冒了出來,每一天的額度竟高達本金的5%到10%。

僅在這款“甜兔”APP上,董女士申請貸款8000元,逾期18天,逾期罰金達到14400元,遠遠超過了貸款本金。就這樣,董女士不斷地去尋找新的APP去借款,拆東墻補西墻。起初7000元的債務短短三個月就滾到了50多萬元。

三個月來,在董女士每天不斷還款的同時,她和她的親友還不斷地接到各種侮辱性的催收電話。

責任編輯:趙彬

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